单项选择题依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义是指什么()

A、取得票据无须合法原因,即使是盗窃而得的票据,持票人也享有票据权利
B、票据权利以票面记载为准,即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入,也要以该记载为准
C、占有票据即能行使票据权利,不问占有该票据的原因和资金关系
D、当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行


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1.单项选择题同一房产向两个以上债权人抵押的,以()清偿。

A、主合同签订顺序
B、抵押合同签订顺序
C、以抵押物登记顺序
D、以债权人提起诉讼时间前后顺序

2.单项选择题根据《反洗钱法》规定,以下哪种说法是正确的()

A、金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份
C、客户由他人代理办理业务的,如代理人有授权委托书的,则不必对代理人的身份进行核对、登记
D、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁

4.单项选择题国家反洗钱行政主管部门是指()

A、中国人民银行
B、公安部
C、中国工商银行
D、中国证券管理委员会

5.单项选择题根据《刑法》的有关规定,以下哪一项不是金融诈骗的违法行为()

A、编造引进资金的理由从银行贷款
B、上市公司董事长变更,没有进行披露
C、自制信用卡从银行提款机提款
D、提供不完整的财务报表,以获取银行贷款

6.单项选择题银行业监督管理局依法进行现场检查时,发现银行有巨额非法票据承兑,可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定,应当立即向下列何人报告()

A、该省人民政府主管金融工作的负责人
B、国务院主管金融工作的负责人
C、中国人民银行负责人
D、国务院银行业监督管理机构负责人

7.单项选择题根据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是()

A、财务会计账簿
B、风险管理状况
C、董事和高级管理人员变更
D、财务会计报告

9.单项选择题汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时,必须记载()名称。

A、出票人
B、被背书人
C、承兑人
D、付款人

10.单项选择题根据我国法律规定,借款合同的诉讼时效为()

A、六个月
B、一年
C、两年
D、四年

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银行保险机构发生下列情况的,应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告()

题型:多项选择题

银行保险机构可以要求投诉人提供以下材料或者信息()

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银行保险业各级高级管理人员、各分支机构负责人要按照分工切实承担管理责任,落实案防职责,一层抓一层,层层抓防范,以“了解你自己的员工”为原则,充分了解员工的(),定期开展员工异常行为排查,不断更新排查工具和方法,防患于未然。

题型:多项选择题

银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,数额较大的,给予()处罚。

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山东省银行业及相关单位的反恐怖防范工作原则为()

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举报同时符合下列条件的,银行保险监督管理机构予以受理()

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消费者权益保护工作重大信息包括但不限于银行保险机构消费者权益保护工作()等消费者权益保护工作有关的信息。

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银保监会及其派出机构应督促银行保险机构及时报送案件(风险)信息、重大违法事件,依法对()的机构进行处罚。

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银行业金融机构应如何严防同业业务领域违法犯罪行为()

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下列的银行发生突发事件中,做法正确的有()

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