A.人员
B.流程
C.IT系统及技术
D.外部

A.客观性
B.隐蔽性
C.扩散性
D.加速性
E.可控性

A.管理
B.用途
C.担保人财务状况
D.资信状况

A.信用社与重要客户应事先进行对账约定，明确对账方式、对账人、对账时间等条款，规范对账工作
B.余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出，打印输出人员不对账，对账人员不得打印输出对账单；需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出
C.余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达，严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交
D.回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核，加盖印鉴的对账回持，必须折角核对无误后，注明收回日期

A.违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库
B.尾箱现金账款不符，柜员利用假币调换现金尾箱中的真币，或直挪用、盗用尾箱现金
C.柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符
D.每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对整把现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭

A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密
B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失
C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运
D.对运输时间、地点、和路线要严格保密，押运车辆不得搭乘无关人员和捎带其他物品

A.开办一项业务
B.出台一项制度
C.建立一项流程
D.组织一次学习

A.合规创造价值
B.合规从高层做起
C.合规人人有责
D.主动合规
E.有效互动

A.要按照《农村信用社对账管理制度》，严格设立记账、对账岗位、执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”
B.认真执行柜员尾箱每日现金.实物“三碰库”和对账制度
C.记账.对账人员相互兼岗、混岗、业务“一手清”
D.内部不法人员为掩盖挪用、侵占资金行为，利用对账人员单方面核对余额或发生额，或核对发生额不勾对交易明细等漏洞，办理虚假业务，挪用、侵占信用社资金

A.客户身份识别
B.授权审核
C.解挂操作
D.预留印鉴挂失
E.密码挂失
F.挂失取现销户