义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。