当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

证券期货经营机构不遵守《证券期货业反洗钱工作实施办法》有关报告、备案或建立相关内控制度等规定的，证监会及其派出机构可采取哪些监管措施不包括以下哪项？（）

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。