客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。一般账户和重点账户的划分上限标准由（...

单项选择题客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。一般账户和重点账户的划分上限标准由（）制定。

A.市分行
B.对账中心
C.总行
D.客户

1.单项选择题全行清算业务应通过各级清算机构办理。清算业务采取（）的方式，下级行清算机构接受上级行清算机构业务管理与指导。

A.逐级管理
B.分行统一管理
C.授权管理
D.指定机构管理

2.单项选择题会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由（）明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。

A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.二级支行

3.单项选择题涉及业务运行流程的制度、办法，由（）制定（修订）或核准。

A.相关业务部门
B.内控合规部门
C.风险管理部门
D.运行管理部门

4.单项选择题运行管理的流程管理职能，指以实现产品和服务（）为目标。

A.客户满意度
B.价值最大化
C.内部处理便利度
D.业务处理时间最短

5.单项选择题（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部

6.单项选择题根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A.1000元以上5000元以下
B.5000元以上10000元以下
C.30000元
D.1000元以下

7.单项选择题我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A.4种
B.5种
C.6种
D.7种

8.单项选择题如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。

A.5年
B.反洗钱调查工作结束
C.10年
D.15年

9.单项选择题大额交易和可疑交易报告实行（）报送。

A.逐级
B.总对总
C.逐级汇总主报告行
D.双轨制

10.单项选择题各级行反洗钱专业小组应加强对大额交易和可疑交易的分析研究，编写（）分析报告，分析大额和可疑交易的特点和总体情况。

A.季度
B.半年
C.全年
D.半年和全年