营业机构工作人员在处理突发事件的过程中，首先需安抚客户，对客户做出承诺。

个人存款账户实名制是指个人在开立个人存款账户时，应出示本人有效实名证件，使用有效实名证件上的姓名，邮政储蓄机构按规定进行核对，并登记有效实名证件上的姓名、证件号码、发证机关所在地等信息，以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度

客户办理理财类业务交易前，应先办理理财类业务签约。个人客户办理理财类业务签约只能使用一类账户

行内经费存款必须选择不计息。

理财类业务签约、解约、客户资料更改交易可以代办

代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人允许对手机号码进行修改。

若一个单位在我*行同一个营业机构开立多个结算账户的，可以只提供一份年检资料。

基金资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。

信用卡现金存款，单笔交易金额在5万元以上（含5万元）的，柜员应验视持卡人信用卡及有效身份证，进行身份证联网核查，并须提交营业主管授权。

若同一柜员既办理个人业务又办理公司业务，可将个人业务凭证与公司业务凭证一同整理，填写一份“柜员办理业务量日计表”。