银行办理衍生产品业务，对机构客户，银行应获取的信息包括但不限于：名称、注册地、注册资本、营业地址、联系方式、业务经营范围、贸易方式、境内机构社会信用代码、控股股东或实际控制人姓名、身份证件种类、身份证件号码、有效期限等。

银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注多家企业交易对象和资金往来对象为相同的客户。

办理代理进口衍生产品业务，重点审核进口合同、代理协议、发票、进口报关单等交易背景单据。

代理方出口项下衍生产品业务完成后可将外汇划转给委托方，委托方收取代理方外汇划出款项时，需进入其待核查账户。

与客户达成衍生产品交易前，虽然存在与衍生产品交易直接相关的基础外汇资产负债或外汇收支相关的尚未结清的衍生产品交易敞口，仍可办理相应的衍生品交易。

银行审核衍生产品交易的交易背景证明材料时，所揭示信息所表明基础交易可不为符合监管规定的业务。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应注意企业分类状态需为A类，收支结算币种需为同一币种，无需在同一家网点办理。

银行办理衍生产品业务，应关注客户法定代表人、业务经办人信息是否存在多家企业相同或交叉。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注客户单笔交易金额（如等值100万美元）较大，或业务量短期内快速增加，与客户经营规模明显不匹配的。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注客户本为一般贸易企业，最近两年突然转做离岸转手买卖业务。