原则上因经办员误操作发生多存入客户账户资金或入错账应及时对涉及错账账户进行行内额度冻结，立即与客户联系，办理错账调款手续。原则上隔日错账必须冲账进行账务调整。

总行已经将“盛宝银行”纳入国际结算系统关注名单，凡是涉及收款银行为“盛宝银行”的跨境汇款交易，柜面系统和网络经营服务中心审核端都将提示：境内个人汇往盛宝银行的资金无论金额大小都需要审核资金用途材料。

严禁客户经理有意引导客户进行重评或代客户操作进行风评。

原则上，95555或支行接到有关客户投诉补偿的投诉后，须在投诉发生后5个工作日内反馈客户处理意见，在10个工作日完成处理，最长不得超过30个工作日。

异地支行系统外现金调缴，单笔或当日累计等值1000万人民币（含）以下，由支行运营主管审核“系统外调款申请书”无误并同意调款的，在“系统外调款申请书”上签章确认。

直系亲属留存相同手机号码业务范畴中，所称直系亲属是指配偶、父母（公婆、岳父母）、子女、祖父母、外祖父母、孙子女（外孙子女）及其配偶、曾祖父母、曾外祖父母。

直系亲属救助，只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况才能办理。

因境外反洗钱检查，为确保客户资金及时到账，避免境外行进行反洗钱查询，客户办理境外汇款时，提示客户在汇款附言里填写出生日期，格式为“DOB：MM/DD/YYYY”。经办员应对附言中填写的出生日期进行核验，以确保真实性。如客户因个人需要在汇款附言里填写非本人的名称时，提示客户一并填写该人的出生日期，注意填写时与客户本人的出生日期信息应有所区分。

总行对客户代理他人业务流程进行了改造，系统将自动检测代理人是否命中招商银行高风险名单库。

遗产继承查询中也可查询到代销产品的金额，且能实时查询到第三方产品的准确金额。