严格按规定对ATM清机加钞进行换箱操作，严禁持现金现场清点填装；不得口头下发清机加钞指令，应根据ATM设备运行的实际情况编制一式二联《清机加钞任务单（表）》，作为清机加钞员加钞依据和现金申领审批及后续账务记载的依据。

新入职员工经培训取得基础岗位资格后，方可上岗。

发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重，派驻业务经理应在一小时内立即向委派机构报告。

智能柜台清机操作员可以担任吞没卡保管员。

网点内控副职/派驻业务经理/核准柜员每日要对柜员离机未签退进行现场查看，并对未签退柜员业务进行重点监控。

发现网点出现重大业务差错，派驻业务经理应在一小时内立即向委派机构报告。

STS业务处理涉及同业业务原则上也可进行手工交易，涉及手工交易的必须详细上报业务背景。

严禁代客户交易、代客户持有或安排他人代客户持有代销产品。

对非营业时间需要集中核准的业务应充分估计，提前申请，以便集中核准中心及时做出人员安排。

网点严禁代客保管IC卡，不允许客户使用员工的生产及办公电脑进行对账操作（公共电脑严密管控的除外，网银体验机在外网上的不在此列）。员工指导客户使用网银对账，不得替客户操作鼠标及键盘。