对大额存取款业务，应严格按大额现金管理规定和反洗钱要求及相关授权手续办理，并审查客户身份证件并进行联网核查，打印核查结果，或未逐笔及时准确办理登记和备案，现金收付款单笔100万元以下（含）不用换人卡把复点。

营业网点印鉴卡保管要严格执行“分人保管，谁保管、谁使用”的原则，禁止出借或交叉使用印鉴卡。

客户开具历史明细证明的《个人资信证明书》时，可以由他人代办，但不允许网点柜员代理客户办理资信证明相关业务。

2012年1月至2013年3月底，全行各类检查共发现问题11246个，其中：二级分行自查发现问题3823个，省分行检查发现问题528个；内部审计发现问题6895个，涉及所有二级分行。

有权单位办理查询、冻结、扣划业务手续不齐全，执行人工作证件的过期，为了积极协助有权单位办理业务，在请示行长的情况下，可以先给予办理，然后再令其补办手续。

银行汇票承兑，应视同贷款管理，严格按照信贷政策和贷款风险管理要求审查和审批，控制承兑风险。汇票金额超过1亿元人民币，应经一级分行审批同意后承兑。

受理挂失业务时，柜员应仔细询问客户存款信息并注意沟通技巧，注意核查客户身份；对于他人代办挂失申请的，应同时审核代理人及存款人的身份证件。除制度允许的特殊情况外，应坚决拒绝代办挂失后续处理业务。

客户只办理挂失未进行后续处理的，可以先在处理情况栏位中“存款人签章”栏预先签字，避免日后办理挂失后续处理时遗忘签字，形成差错。

特殊情况下，部分内控严密、结算规范的县级支行可保有空白银行承兑汇票，且用于10％以上保证金承兑业务或不需要提交二级分行审批的承兑业务，其保有量一般不超得过25张。

办理对公通兑业务时，制度允许使用电汇凭证，汇、本票申请等代替实时通结算凭证。