合规风险防控章节练习(2020.04.27)

来源：考试资料网

1 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的（）。

2 下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构（）

3 （）是指金融机构为了取得资金，将未到期的商业汇票，再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。

4 某商业银行苹事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002一2007年问，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年起因受到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其（）。

5.判断题对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。

6.判断题商业银行的内部审计部门无权获得商业银行的所有经营信息和管理信息。

7 银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。

8 除（）时无需取得被查询人的书面同意外，商业银行查询个人信用报告必须取得被查询人的书面授权。

9 甲在成衣店加工一套西装。取货时，因带钱不够支付加工费，得到成衣店同意将一条金项链留下，过几天交费取回金项链。成衣店享有金项链（）。

10 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。