以下采购管理活动存在问题的有（）。

多项选择题以下采购管理活动存在问题的有（）。

A.采购合同签订单位非中标单位
B.项目未通过采购部门执行集中采购流程即签订采购合同
C.存在未实施采购招标流程即进行采购
D.签订的工程施工合同与招标结果不一致

1.多项选择题以下公司业务结算管理及对账存在问题的有（）。

A.柜员未经授权为客户办理业务
B.网点业务主管和柜员的工号、密码混用
C.未与客户核实情况即办理业务
D.与客户交接U-KEY证书手续存在不规范的现象

2.多项选择题合规风险管理体系应当包括（）、合规培训与教育制度等基本要素。

A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程

3.多项选择题内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种。

A.重大缺陷
B.重要缺陷
C.特大缺陷
D.一般缺陷

4.多项选择题企业应当建立（）和（）两项制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序，办理时限和办结要求，确保举报、投诉成为企业有效掌握信息的重要途径。

A.举报投诉制度
B.举报人保护制度
C.举报处理制度
D.举报人管理制度

5.多项选择题邮储银行全体员工应当遵守（）等保密行为守则。

A.不擅自扩大国家秘密知悉范围
B.不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围
C.不使用手机、普通电话机和传真机传输或谈论涉密信息
D.不在不利于保密的场所谈论涉密信息

6.多项选择题营业网点客户现场投诉是指在邮储银行营业网点现场直接受理的（）等。

A.客户口头投诉
B.网点意见簿投诉
C.客户来电投诉
D.信函投诉

7.多项选择题网点投诉按照严重程度分为（）。

A.重大投诉
B.紧急投诉
C.一般投诉
D.日常投诉

8.多项选择题客户洗钱风险等级分为（）、低风险。

A.禁入类
B.瑕疵类
C.高风险
D.中风险

9.多项选择题合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、（）。

A.分析合规风险形成或产生的原因
B.对合规风险进行“高、中、低”分类
C.划分“固有风险”和“剩余风险”
D.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示

10.多项选择题合规管理流程由合规风险识别、（）、报告/披露等环节组成。

A.评估
B.应对
C.监测
D.处置