自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

金融机构对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当重新识别客户身份，经采取合理措施仍无法排除疑点的，应按规定提交可疑交易报告。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。

采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。

只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。

如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。