电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。