对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。