A.存取款人行为可疑,故意回避银行的身份识别或核查。例如,使用ATM 自助设备时故意遮挡面容
B.办理柜面无卡存现交易时,常常不能正确或完整填写入账户名
C.使用亲属或关系密切人账户收付毒资
D.账户使用寿命较短,更换频繁
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A.利用金融业务洗钱,包括广泛使用各类银行业务掩饰隐瞒赃款,部分案件还涉及证券、保险业务。如利用电汇、银行卡、网上银行等金融业务转移赃款;利用关系密切人密名义开立账户,将赃款分散转移;将赃款用于购买金融机构发行的各类理财产品等
B.投资入股公司洗钱,包括本人在利益相关公司入"干股"或匿名持股,利用近亲属或密切关系人持有利益相关公司股份等
C.通过购买或持有不动产洗钱,包括以本人名义持有外地房产、实际占有和使用他人房产、低价购买或高价出售房产赚取差价等
D.利用现金掩饰隐瞒赃款,如直接收受和使用现金,或收受现金并隐蔽保存
A.从公司名称看,公司名称中多带有投资咨询、财富管理、资产管理、科技发展、养老保险、交易所、基金管理、股权投资、金融服务、网络科技、电子商务等字眼,公司名称多显得高端前沿,较为吸引眼球
B.多家公司注册时间或开户时间较为集中,地址相同或相似,多家公司法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、联系人(授权办理业务人员)相同或存在交叉
C.在媒体、网站、推介会上公开宣传某项目或产品低风险、高收益,以低门槛为由诱惑社会公众参与
D.公司对外虚假宣传项目与银行合作或接受银行资金监管,托管等
A.单笔消费金额较大,与商户正常销售的商品交割差距较大,消费总额等于或接近信用卡限额
B.临近信用卡最迟还款日还款,账单日后1日至3日内再次满额消费,以最大限度利用免息期
C.短期内在距离较远的商户消费,有时甚至出现短期异地消费现象,与正常消费习惯不符
D.账户资金来源主要为商户、非银行支付机构转入款项
最新试题
反洗钱的审计要点包括()。
对分支机构进行反洗钱考核时使用的扣分项可包括∶()。
以下哪一项不属于汇兑型地下钱庄交易模式方面的识别点()?
从行为特征来看,涉嫌网络赌博的账户往往在开户后不久便通过自助非柜面渠道变更账户信息。例如,更改电子银行业务预留电话、银行卡密码等。
反洗钱监控名单的监测对象包括()。
涉嫌汇兑型地下钱庄的公司经营范围多为商贸、建材、文具、服装、咨询、技术服务、文化传媒等。
以下哪一项不属于套现洗钱在资金交易方面的识别点()?
当"有合理理由怀疑客户或者其交易对手或者客户的受益所有人、资金或者其他资产与名单相关",现行反洗钱法规中提及的后续措施包括∶()。
从个人背景分析,疑似涉嫌零包贩毒的客户职业一般为无业者,部分为青少年,且部分个人预留工作单位为娱乐场所。
如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资活动,在什么情况下是不适合开展客户尽职调查的?