反洗钱考试章节练习(2019.01.23)

来源：考试资料网

1 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。

2 刑法第二百六十二条之二：“组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等违反治安管理活动的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处（）年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

3 下列属于可疑支付交易的是()。

4 以下哪一项不是反洗钱检查方案内容（）。

5 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

6.判断题客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

7.问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？

参考答案：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；
（2）it券公司、期货经纪公司、基...

8.问答题金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？

机构名称、营业地址、机构编码、邮政编码、联系电话。

9 下列可以作为实名证件使用的有（）

10 员工需掌握有关反洗钱操作程序、可疑资金的甄别和分析等知识，熟悉有关反洗钱工作的规定、反洗钱操作规程，以及发现、处理（）的措施，使员工了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。