特殊情况下，部分内控严密、结算规范的县级支行可保有空白银行承兑汇票，且用于10％以上保证金承兑业务或不需要提交二级分行审批的承兑业务，其保有量一般不超得过25张。

办理对公通兑业务时，制度允许使用电汇凭证，汇、本票申请等代替实时通结算凭证。

银行汇票承兑，应视同贷款管理，严格按照信贷政策和贷款风险管理要求审查和审批，控制承兑风险。汇票金额超过1亿元人民币，应经一级分行审批同意后承兑。

泰罗创建的科学管理理论体系主张实行职能工长制；但不主张计划职能与执行职能分开。

建行柜面操作流程中存在的诸多浪费中，其中关于程序、工具的浪费，是指程序的复杂化、无提示，工具设计不合理或功能没有集成，例如电子银行签约程序冗杂、速汇通系统账号、户名规则无干预，柜员印章种类较多等。

由客户经理陪同客户将汇票带回企业签章时发生丢失或毁损而无法交回的，应提交《银行承兑协议》、加盖公章和预留银行印鉴的情况说明书，并进行作废处理，逐级向总行报告进行汇票协防。

为提高前台办理业务效率及风险防控能力，“日清日轻”精益工作法梳理归纳了“需要手工审批签字”、“留存身份证复印件”、“法定有效身份证件及辅助证件”三项柜面常见容易模糊出错的问题，分别是《日常柜面业务审批签字事项业务提示》、《日常柜面业务身份证件审查和复印件留存事项业务提示》及《法定有效身份证件及辅助证件》。

在营业中，当柜员出现现金或重要单证短缺时，按制度规定非现金柜员之间可以自行调剂现金或重要单证。

客户开具历史明细证明的《个人资信证明书》时，可以由他人代办，但不允许网点柜员代理客户办理资信证明相关业务。

对大额存取款业务，应严格按大额现金管理规定和反洗钱要求及相关授权手续办理，并审查客户身份证件并进行联网核查，打印核查结果，或未逐笔及时准确办理登记和备案，现金收付款单笔100万元以下（含）不用换人卡把复点。