对于存款手工计结息调整业务，存款产品（指生息账户）的准入、退出需由省行业务主管部门提出申请，省行财务管理部门审批同意并报备省行运营控制部。

重要空白凭证实行逐级领取的原则，不得跨机构领用。原则上各行及部门之间不得横向调剂，特殊情况在报经上级行批准后执行。

STS业务处理涉及同业业务原则上也可进行手工交易，涉及手工交易的必须详细上报业务背景。

各机构发起本机构TIMS用户申报，应对其申请的真实性与合规性负责。

派驻业务经理或内控副职应通过现场观察、实时核实等方式，关注是否存在柜员越级代替签字上传集中核准行为。

新入职员工经培训取得基础岗位资格后，方可上岗。

严禁给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

员工申请因私出国（境）原则上仅可使用带薪年休假、婚假及法定节假日，无特别紧急情形、未经省行分管行领导（各分行、直属行行长）审签，员工不得以事假等其他假种申请出国（境）。

网点严禁代客保管IC卡，不允许客户使用员工的生产及办公电脑进行对账操作（公共电脑严密管控的除外，网银体验机在外网上的不在此列）。员工指导客户使用网银对账，不得替客户操作鼠标及键盘。

发现网点出现重大业务差错，派驻业务经理应在一小时内立即向委派机构报告。