案件防控知识竞赛章节练习(2019.09.27)

来源：考试资料网

1 贷款“三个办法”均强调加强（），有助于提升信贷管理质量。

2.问答题“洗钱”行为类型有哪些？

参考答案：洗钱具体有以下五种行为：
（1）提供资金账户；
（2）协助将财产转换为现金或金融票据；
（...

3.问答题保证担保贷款的发放流程是怎样的？

参考答案：提交书面借款申请书，填写制式《借款申请书》→贷前调查（建立借款人档案）→信用社贷款审查→信...

4 银行业安保专业委员会为（）等面临问题时提供帮助。

5.问答题银行承兑受理环节风险表现？

参考答案：（1）不法人员冒充企业人员骗取银行承兑。
（2）不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客...

6 对申请贴现的票据进行查询时，如有他查的，要逐一对（）进行二次查询，主要落实票据是否已办理贴现或质押。

7.判断题《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。

8.判断题银行承兑汇票合同签订当事人必须在金融机构的办公产所当面签订合同，要求有权签字人出具有效的身份证明文件，保证所有合同的签订真实、合法、有效。（）

9 属质押物估价取值主要风险点的是（）