由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查。

应急密押各级人员的启用口令应不定期更换，并不得将本人生日、住宅或单位门牌号码、常用电话号码等常用数码作为启用口令，以防失密。

单位在票据上的签章，只能是该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章。

网点营业经理实行营业现场坐班制度，专职行使职能。网点营业经理不介入与其职责无关的行政管理事务（兼职营业经理除外），不得顶班替岗。

银行有权拒绝任何单位或个人查询单位或个人的银行结算账户存款和有关资料。

商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款签发并承兑。

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过专用存款账户办理。

支行业务库管库员可以由“99999钱箱”操作员兼任，可以对外办理现金收付业务。

在补录可疑报告过程中当发现客户信息不全时，可将报告设为“无效”。

金融机构进行客户身份识别，应按要求进行联网核查。